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时隔1年,高返四大天王"唐小僧"案一审开庭,涉案资金超50亿

2019-11-08 20:21:04

作为一个相当激进的市场推广平台,“唐萧声”的垮台在网上贷款行业掀起了一波又一波的浪潮。

“唐僧”成立于2015年5月,自2016年以来一直通过“在线和离线”渠道在一线城市海浦做广告。它还在热门电视剧《琅琊榜2》中植入了“大良小剧场”。

最近,“唐僧”案取得了重大进展。上海市第一中级人民法院对被告王力、卢伟、陶雷、关小平集资诈骗案进行了一审。

听证会持续到当天下午6时45分,被告家庭的48名成员和受害人的代表出席了听证会。尽管案件尚未判决,p2p行业仍在继续打破僵局,通过平台风暴和教育投资者,以牺牲行业声誉为代价。

投资者损失总额超过50亿元。

根据天空调查的数据,唐晓生的主要经营实体是紫邦远大(上海)互联网金融信息服务有限公司,该公司是紫邦黄金服务的控股子公司,持有99%的股份。成立时,注册资本只有1000万元,2018年才增加到2.6亿元。陶雷是紫邦(上海)的控股法人;王力是“唐僧”的财务总监。卢伟是紫邦金业的副总裁,关小平是紫邦金业的首席财务官。

根据公诉机关的起诉书,2012年至2018年6月,吴再平(又称吴战,另一起案件被处理)通过其实际控制下的紫邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“紫邦控股有限公司”)旗下的“紫邦系统”企业,成立并设立了“唐晓生”、“王耀”等数十家线下分支机构和在线平台。

为了谋取非法利益,世邦控股公司利用虚假债权、虚假借款人信息、虚假宣传等手段承诺年收入的5%-24%。通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式,非法向277万多名投资者募集资金593.57亿元以上,总投资160.45亿元以上,其中16.04亿元以上用于偿还前投资者本息。

犯罪发生时,已有11万多名受害者遭受了超过50.4亿元的实际经济损失。2018年6月15日和16日,王力、卢伟和陶雷向公安机关自首。6月16日,关小平接到公安机关的电话后向公安机关自首。

公诉部门认为,子邦控股公司以非法占有为目的,采用欺诈手段非法筹集资金。金额巨大。被告王力、卢伟、陶雷、关小平作为直接责任人,应以集资诈骗罪追究其刑事责任。

审判期间,公诉部门出示了相关证据。各辩护人就被告的行为是否构成集资诈骗罪、指控的犯罪数额和自首的认定发表了相应的意见。被害人的诉讼代理人要求严格依法追究被告人的刑事责任。

审判持续到下午6点45分,共有48人,包括被告家属和受害者代表,出席了法庭审判,40多名受害者观看了大法庭审判的现场视频。合议庭经过评议,依法决定案件。

高返利平台的衰落

似乎所有的平台都有逃跑和发生事故的迹象。事件发生前几年,高回报的四大平台之一唐萧声经常被媒体曝光于各种负面因素,如虚假背景融资、期限错配、羊毛高回报等。

该证券公司的中国记者从投资者那里了解到,“唐晓生”的应用投资页面可以看到两个主要产品,一个是明星产品智尊宝,这是当前产品,另一个是定期产品。

该平台表示,“智尊宝”产品投资于金融产品(包括但不限于贷款产品、债权产品、银行票据产品、金融资产收益权产品等)。)由安全性较高的合作机构推荐。

对于常规产品的引入,采用相同的商业模式。投资者购买转让的债权。转让方为上海hj商业咨询合作伙伴。公司从其合作伙伴gtsy保理(天津)有限公司(其名称已被隐藏)处获得这些债权,并通过唐萧声平台将其转让给投资者。

这些贷款项目由保理公司审查,债权类型包括商业贷款和个人信用贷款。

即使通过各种包装嵌套,眼光独到的人也能看到平台的四大风险:1。“现金池”模式对于投标模糊信息披露尤为突出;2.所谓的“p2f”需求产品的收入远远高于银行理财产品;3.存在合规问题,如术语不匹配和理财产品拆分。4.流动性风险过大。

截至2018年5月31日,据官方网站新皮数据显示,唐僧贷款总额及余额为9.32亿元,贷款总额为5.4万元,贷款人总数为2.5万人。然而,从唐僧官方网站可以看出,截至2017年8月,其注册会员已超过1000万,累计营业额超过750亿元。

据悉,紫邦黄金服务已经开设了许多线下金融商店,主要在上海、浙江等东部城市。

根据行业分析,紫邦金业的调查应该与线下财务管理有关。自林山金融、中融民信等线下金融机构被调查以来,相关风险已经充分暴露。国家共同基金风险专项整治领导小组发布《关于深入排查互联网金融重大风险的通知》,将线下金融管理纳入重点监控范围。

该系统为该行业设置了四个安全阀。

苏宁金融研究所互联网金融中心主任薛洪言认为,严格的监管体系为互联网贷款投资者设立了四个安全门。

第一道安全门是存款。资金的存放大大增加了庞氏骗局的运营成本。

进入基金托管后,平台账户、投资者账户和借款人账户在基金层面分离。只要投资者没有投标,资金就容易进入投资者账户,由存管机构负责安全,确保资金不会被平台非法挪用。

第二个安全门是信息披露。由于资金存管方必须遵守指示,对项目的真实性不负责,一旦平台伪造贷款项目获取资金,资金存管方就无能为力。此时,轮到信息披露机制发挥作用了。

根据p2p平台的合规性要求,平台需要详细披露借款人信息。如果平台伪造了借款人,就很容易揭露真相。最好与真正的借款人合谋,也就是说,借款人是真实的,但贷款项目是打包的。

第三个安全门处于小标记模式。就连涉嫌庞氏骗局的平台在信息披露方面也一直大胆谨慎。它成功地混淆了投资者和虚假投资者。它还通过了“小投标”模式,即个人贷款余额不得超过20万元,企业借款人不得超过100万元。

在遵守信息披露的前提下,我们还必须考虑小投标模式的要求,这意味着庞氏骗局平台需要找到许多借款人(或注册次数多的空壳公司)来配合诈骗活动。最高限额为100万元,要筹集1亿元,需要找到100名借款人合作。很难找到1000名借款人来筹集10亿元。

最后一道安全门是监督检查和舆论监督。经过三岛通行证的上述筛选,要么平台真的没有问题,要么平台的问题已经很明显了。继续假设投资者可能不具备发现问题的专业知识和投资经验。这时,他们也可以依靠外部监督的力量。

即使在光环被加入身体的辉煌时刻,也不乏媒体对Ezubao的投资池提出质疑。唐僧一直心存疑虑。由于信息披露不清晰和厚脸皮,他被一些专业评估机构列为预警平台。更不用说钱宝了。甚至许多投资者都知道这种模型有问题,迟早会下跌。

然而,“唐僧”案再次提醒投资者,金融诈骗、雷暴和贪婪的人形成了共生环境。许多投资者并非对风险和迹象视而不见,而是被投机和贪婪所麻痹。

“唐僧”案的时间表:

2018年6月17日,上海市公安局浦东分局根据受伤投资者的报告,对紫邦(上海)控股有限公司涉嫌非法吸收公众存款进行了调查。

2018年7月13日,上海市公安局浦东分局报告称,唐晓生母公司紫邦(上海)投资控股有限公司法人陶雷等人因非法吸收公众存款罪,经浦东人民检察院批准被捕。

2018年11月1日,上海浦东新区人民检察院发出《关于受理涉嫌集资诈骗犯罪嫌疑人陶雷、王力案件的通知》,显示涉嫌集资诈骗犯罪嫌疑人陶雷、王力案件已移送上海公安局浦东分局审查起诉。

2019年9月16日,上海市第一中级人民法院就被告王力、卢伟、陶雷、关小平集资诈骗一审案件举行公开审理。

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